Expert en apport cession
"Je vous conseille pour vos réinvestissements en Fonds Professionnels de Capital Investissement (FPCI) dans le cadre de l'apport cession."
Les « FPCI », ou Fonds Professionnels de Capital Investissement, sont des véhicules d'investissement souvent méconnus du grand public mais qui jouent un rôle crucial dans le financement de l'économie et le soutien aux entreprises. Ces fonds, gérés par des sociétés de gestion spécialisées, présentent des avantages, des risques et des opportunités à considérer pour les investisseurs.
Les FPCI sont des fonds d'investissement alternatifs (FIA), généralement réservés à des investisseurs avertis et professionnels. Ils sont destinés à collecter des fonds pour investir dans des entreprises non cotées, des startups ou des PME en croissance. Ces fonds peuvent avoir des stratégies d'investissement variées, allant du capital-risque au capital-développement en passant par le capital-transmission.
Les Fonds professionnels de capital investissement présentent pour les investisseurs les avantages suivants :
De plus, investir dans des actifs non cotés offre souvent des rendements supérieurs par rapport aux placements plus traditionnels tels que les actions ou les obligations. En moyenne, le secteur non coté a démontré un potentiel de rendement plus élevé, bien que cela s'accompagne souvent d'un niveau de risque différent et parfois plus élevé.
Les entreprises non cotées, souvent des PME, des startups ou des entreprises en phase de croissance, offrent aux investisseurs la possibilité de participer à leur développement à un stade précoce. Ces entreprises peuvent générer des rendements significatifs sur le long terme, parfois bien supérieurs à ceux des entreprises déjà établies et cotées en bourse.
Bien entendu, parmi les FPCI que nous proposons chez MonPlacement.fr, certains sont soigneusement sélectionnés pour leur éligibilité dans le cadre du dispositif 150 OB Ter. Ces fonds sont choisis avec rigueur et discernement, offrant ainsi une opportunité supplémentaire aux investisseurs cherchant à bénéficier des avantages fiscaux offerts par ce dispositif tout en investissant dans des entreprises dynamiques et prometteuses.
Pour les investisseurs, les FPCI éligibles au 150 OB Ter représentent une opportunité unique. Non seulement ces fonds offrent la possibilité de soutenir le développement d'entreprises non cotées à fort potentiel, mais ils permettent également de bénéficier d'avantages fiscaux substantiels.
Notre Sélection Rigoureuse : Qualité et Éligibilité
Nous commercialisons exclusivement des FPCI triés sur le volet, répondant à des critères stricts d'éligibilité au 150 OB Ter. Notre processus de sélection minutieux implique une évaluation approfondie de la stratégie d'investissement, du portefeuille d'entreprises cibles, et de la conformité aux exigences fiscales pour garantir la pertinence et la qualité de nos offres. Pour cela, nous privilégierons des fonds de sociétés de gestion reconnues dans le domaine du private equity.
Optimisation Fiscale : Les investisseurs peuvent bénéficier du report voire de l'annulation de l'imposition des plus-values en investissant dans des FPCI éligibles au 150 OB Ter, offrant ainsi un avantage fiscal significatif.
Investissement dans l'Économie Réelle : Ces fonds permettent de participer activement au financement d'entreprises non cotées, contribuant ainsi au développement économique et à la croissance des PME et startups.
Espérance de performance : investir en FPCI permet souvent de bénéficier de performances financières significatives.
Décorrélation aux aléas boursiers, par rapport à un investissement traditionnel en actions.
Liquidité Limitée : Les investissements dans des entreprises non cotées rendent la liquidité des parts de FPCI limitée, ce qui peut rendre difficile la sortie pour les investisseurs.
Risque de Perte en Capital : Comme pour tout investissement, il existe un risque de perte en capital, surtout dans le cas d'entreprises à un stade précoce ou en développement.
Durée d'Investissement : Les FPCI ont souvent une durée de vie contractuelle, obligeant les investisseurs à bloquer leur capital pendant plusieurs années.
Incitations Fiscales : Certains FPCI peuvent bénéficier d'incitations fiscales, comme l’exonération de fiscalité sur la plus-value ou de l’IFI s’ils sont à prépondérance immobilier.
Cadre Réglementaire : Les FPCI sont régis par des règles strictes pour protéger les investisseurs et encadrer les activités des sociétés de gestion.
Accès à des Marchés Non Cotés : Ils permettent d'accéder à des entreprises et des secteurs non accessibles via les marchés financiers traditionnels.
Les fonds que nous proposons chez MonPlacement.fr sont minutieusement sélectionnés, parmi les solutions proposées par les meilleures sociétés de gestion,. offrant ainsi un niveau de sécurité optimal pour les investisseurs.
L'AMF, autorité indépendante, assure la régulation et la supervision des marchés financiers en France. La certification AMF est une reconnaissance de qualité et de conformité aux règles strictes imposées aux acteurs du marché financier. Les fonds que nous proposons, sont gérés par des sociétés de gestion qui sont agréées par l’AMF, après avoir été soumises à un examen rigoureux de leur gestion, de leurs pratiques et de leur transparence.
L'Enregistrement des Fonds : Garantie de Transparence
Cela assure aux investisseurs un accès à une information claire et détaillée sur les fonds dans lesquels ils envisagent d'investir.
Les Avantages de la Certification AMF et de l'Enregistrement
Transparence Accrue : Les investisseurs ont accès à des informations détaillées sur les caractéristiques, la stratégie d'investissement et les risques des fonds, favorisant ainsi une prise de décision éclairée.
Contrôle et Surveillance : L'AMF exerce une surveillance constante sur les sociétés de gestion, garantissant le respect des règles et des normes établies pour la protection des investisseurs.
Confiance des Investisseurs : L’agrément Amf des sociétés de gestion offre une assurance supplémentaire aux investisseurs quant à la qualité et à la légitimité des fonds, ce qui renforce ainsi la confiance dans leurs choix d'investissement.
Les FPCI offrent une opportunité d'investissement dans des entreprises dynamiques, innovantes et porteuses de croissance. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques associés et de la liquidité limitée. Avec une compréhension approfondie des avantages, des risques et des opportunités, les FPCI peuvent être une composante intéressante d'une stratégie d'investissement diversifiée pour les investisseurs avertis et prêts à assumer une certaine prise de risque.
| Nom du placement | Société de gestion | Descriptif | Fiscalité | Durée | Inves-tissement min. | Objectif de rende-ment | Commentaire |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FPCI Food Invest II (Inter-Invest) (1991) | Inter-Invest (1991) Spécialisé historiquement sur investissement Girardin en Dom. Depuis 2015 présent sur Capital investissement Depuis 2020 sur fonds immobiliers 150 salariés | Fonds de capital investissement spécialisé sur le secteur de l’alimentaire et des boissons (restauration, distribution, E-Commerce, Food Tech) Investira dans environ 15 sociétés Partenariat avec la société FoodXpert | 150-O B Ter PP : exonération de fiscalité sur la PV, hors Ps PM : taux forfaitaire de 15% sur la Plus-value | 7 ans, prorogeable 2 fois 1 an | 100 000 € (+ prime de souscription de 1,5% à 2,225%) | 12% | Secteur en pleine mutation Demande de traçabilité des produits et de réduction des déchets, nouveaux régimes spécifiques type vegan gluten… Dvpt Ecommerce |
| FPCI France Croissance 2 (123 IM) Commercialisation | 123 Im (18 ans d’expérience) Spécialiste du capital investissement | Portefeuille diversifié (15 à 25 participations) d’entreprises non cotées, en vue de soutenir la croissance française 80% Actions 20% Obligations Tourisme, Santé, French Fab, Energies renouvelables, Innovations | 150-O B Ter PP : exonération de fiscalité sur la PV, hors Ps PM : taux forfaitaire de 15% sur la Plus-value | 7 ans, prorogeable 2 fois 1 an | 100 000 € | 12% | 123 IM investira dans une sélection de secteurs qu’elle a identifiés comme porteurs et qui connaissent une croissance structurelle liée aux évolutions de notre société (pyramide des âges, changement des habitudes de consommation, pénurie de logements, etc) |
| FPCI NextStage Capital Entrepreneur II (NextStage) Amundi est actionnaire Jusqu’au 31/12/2023 | NextStage Création en 2002 6,7 Mds€ actifs gérés 152 investissements 25 véhicules sous gestion | 75% en non coté éligible, 25% libre en pme objectif cible d’investir dans 15 à 20 Pme. (CA entre 5 et 50 Me) pour un total de collecte de 40 Me maximum en co-investissement avec le fonds « FPCI NextStage Championnes III » réservé aux institutionnels Secteurs privilégiés : les disruptions et tendances qui sortiront renforcées de la crise du covid (Santé, éducation, sécurité, transition énergétique, digital…) | 150-O B Ter PP : exonération de fiscalité sur la PV, hors Ps PM : taux forfaitaire de 15% sur la Plus-value | 7 ans prorogeable 3 fois 1 an | 100 000 € Frais d’entrée : 3% | 10% (Dernier FPCI : + 19% de perf moy annuelle) | Société référence du capital investissement en France |
| FPCI Entrepreneurs & Croissance n°3 (Entrepreneur invest) | Création en 2000 950 M€ collectés 200 Pme accompagnées | A 5 ans : 75% mini en augmentation de capital de pme et 25% en obligations convertibles Objectif d’investir dans 15 pme de croissance, matures, avec récurrence de chiffre d’affaires (logiciels, éducation…) Garantie partielle (50 à 80% des pertes potentielles de chaque obligation) mis en place avec le Fonds Européen d’Investissement | 150-O B Ter PP : exonération de fiscalité sur la PV, hors Ps PM : taux forfaitaire de 15% sur la Plus-value | 6 ans Prorogeable 3 fois 1 an | 100 000 € (Parts A1) 500 000 euros (Parts A2) Frais d’entrée : 3,5% | 7 -8% | Commercialisation jusqu’en octobre 2023 Garantie partielle mise en place avec le Fonds Européen d’Investissement |
